风险平价 (Risk Parity)
📘 说明：让组合中每个品种对总风险的贡献相等，避免单一高波动品种主导风险。您需要输入各品种预估的年化波动率（%），系统将计算理论资金权重。
建议资金权重
A: 42.9% B: 57.1%
示例解释
波动率越高，分配资金越少，使两者风险贡献相等。
压力测试 (Stress Testing)
📘 说明：模拟市场反向波动时，您当前持仓可能产生的亏损。输入持仓总市值（万元），系统将展示不同极端波动幅度下的预估亏损金额。
反向波动 -0.5%
0.00 万元
反向波动 -1.0%
0.00 万元
反向波动 -2.0%
0.00 万元
示例解释
若持仓总市值50万元，市场下跌1%即亏损0.5万元，请根据自身风险承受能力调整仓位。
⚠️ 风险平价与压力测试均为数学模型，需用户自行输入波动率假设，计算结果不构成投资建议。市场存在无法预测的风险，请结合自身情况谨慎决策。